Ngủ ngon hơn khi biết quỹ dự phòng đủ dày
Ngồi xuống 45 phút, mang theo bảng lương và vài tờ hợp đồng cũ. Bạn ra về với con số rõ ràng: đang thiếu gì, thừa gì, cần làm gì trước.
- Sản phẩm từ nhiều đơn vị được cấp phép, đặt cạnh nhau
- Điều khoản loại trừ được đọc to trước khi ký
- Có người đi cùng bạn đến tận ngày nhận bồi thường
- Tổng tiền lãi
- Tổng phải trả
Con số chỉ mang tính minh hoạ, lãi suất thực tế tuỳ ngân hàng và hồ sơ của bạn.
Giải pháp tài chính
Chúng tôi đặt sản phẩm của nhiều đơn vị được cấp phép cạnh nhau, chỉ ra từng điều khoản loại trừ và mức phí, rồi để bạn tự quyết.
Đặt thu nhập, chi tiêu, nợ và tài sản lên cùng một bảng. Ra kế hoạch 5 đến 20 năm có mốc kiểm tra.
Tính số tiền bảo hiểm theo khoản nợ, chi phí sinh hoạt và số năm con còn phụ thuộc vào bạn.
Đặt gói nội trú, ngoại trú, bảo lãnh viện phí cạnh nhau. Thấy ngay khác biệt ở hơn 300 bệnh viện.
Tích luỹ đều mỗi tháng, kèm lớp bảo vệ để việc học của con không dừng lại vì biến cố.
Phân bổ giữa quỹ cổ phiếu và trái phiếu theo khẩu vị rủi ro thật, tái cân bằng theo lịch cố định.
Tính con số cần có ngày nghỉ hưu, rồi chia ngược thành khoản tích luỹ mỗi tháng từ hôm nay.
Bảo hiểm tài sản, cháy nổ, trách nhiệm và sức khoẻ nhóm, gom vào một lịch tái tục duy nhất.
Đặt các gói vay cạnh nhau, thử nhiều kịch bản lãi thả nổi và chọn mức trả góp không làm bạn mất ngủ.
Mọi đề xuất kèm file dòng tiền. Bạn tự đổi giả định, tự kiểm tra, không cần tin suông.
Khác biệt nằm ở từng chi tiết
Không chỉ tiêu bán hàng
Chuyên gia không nhận thưởng theo số hợp đồng. Lời khuyên chỉ phải trả lời cho mục tiêu của bạn.
Bảng tính mở
Mọi đề xuất kèm file dòng tiền. Bạn tự đổi giả định, tự kiểm tra, không cần tin suông.
Chứng chỉ thật, kinh nghiệm thật
Đội ngũ có chứng chỉ hành nghề và trung bình 9 năm ngồi bàn tư vấn cho các gia đình.
Người đi cùng lúc bồi thường
Một chuyên viên gom giấy tờ, nộp hồ sơ và gọi theo dõi đến khi tiền về tài khoản.
Kế hoạch được tái khám
Mỗi năm một lần, hoặc ngay khi bạn cưới, sinh con, đổi việc, chúng tôi mở lại kế hoạch.
Số liệu chỉ hai người xem
Dữ liệu được mã hoá, chỉ chuyên gia phụ trách truy cập, không chia sẻ khi chưa có đồng ý.
Chúng tôi được trả tiền để nói thật
Buổi gặp đầu tiên không có sản phẩm nào trên bàn. Chỉ có một câu hỏi: mười năm nữa, bạn muốn cuộc sống trông thế nào? Từ câu trả lời đó, chúng tôi dựng dòng tiền, tìm lỗ hổng và mới bắt đầu nói đến bảo hiểm hay đầu tư. Có khi lời khuyên tốt nhất là cắt bớt một hợp đồng.
- Sản phẩm từ nhiều đơn vị được cấp phép, đặt cạnh nhau
- Điều khoản loại trừ được đọc to trước khi ký
- Có người đi cùng bạn đến tận ngày nhận bồi thường
Minh bạch, không phát sinh
Giá đã gồm VAT. Liên hệ để nhận ưu đãi theo từng thời điểm.
Kiểm tra sức khoẻ tài chính
- Buổi tư vấn 45 phút
- Đánh giá mức độ bảo vệ
- Gợi ý quỹ dự phòng
- Không ràng buộc
Kế hoạch gia đình
- 2 buổi tư vấn chuyên sâu
- Báo cáo dòng tiền 20 năm
- So sánh sản phẩm bảo hiểm
- Rà soát lại sau 12 tháng
Quản lý tài sản
- Danh mục đầu tư riêng
- Tái cân bằng hằng quý
- Báo cáo hiệu suất định kỳ
- Chuyên gia phụ trách riêng
Được tin chọn bởi 14 khách hàng
“Vợ chồng tôi cãi nhau về tiền suốt hai năm. Sau buổi thứ hai, cả hai nhìn cùng một tờ A4 và lần đầu tiên đồng ý được với nhau.”
“Bố tôi nhập viện lúc 11 giờ đêm. Sáng hôm sau đã có người gọi hỏi cần giấy tờ gì. Mười ngày sau tiền bồi thường về tài khoản.”
“Tôi đến để mua thêm bảo hiểm. Họ khuyên tôi cắt một hợp đồng đang đóng 18 triệu mỗi năm vì trùng quyền lợi. Tôi ở lại vì câu đó.”
“Bảng tích luỹ cho hai bé ghi rõ đến năm 2038 cần bao nhiêu. Tôi dán nó cạnh tủ lạnh, tháng nào cũng gạch thêm một ô.”
Buổi đầu miễn phí thì các bạn kiếm tiền từ đâu?
Từ phí lập kế hoạch và phí quản lý tài sản, được báo trước bằng văn bản. Buổi kiểm tra đầu tiên không ràng buộc, bạn có thể dừng ở đó.
Nên mua bảo hiểm nhân thọ với số tiền bao nhiêu?
Không có con số chung cho mọi người. Chúng tôi tính dựa trên khoản nợ, chi phí sinh hoạt và số năm người thân còn phụ thuộc vào thu nhập của bạn.
Ký xong rồi đổi ý thì sao?
Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ thường có thời gian cân nhắc để huỷ và nhận lại phí. Thời hạn và khoản khấu trừ cụ thể ghi trong hợp đồng, chúng tôi sẽ chỉ rõ cho bạn.
Đầu tư chứng chỉ quỹ có thể lỗ không?
Có. Giá trị có thể giảm, nhất là trong ngắn hạn. Vì vậy chúng tôi đo khẩu vị rủi ro trước, chia nhỏ danh mục và khuyên giữ đủ quỹ dự phòng.
Ai được xem số liệu tài chính của tôi?
Chỉ chuyên gia phụ trách hồ sơ của bạn. Dữ liệu được mã hoá và không chia sẻ cho bên thứ ba khi chưa có đồng ý bằng văn bản.
Ghé thăm Thương Hiệu
- Số nhà, Tên đường, Phường/Xã, Tỉnh/Thành phố
- 08:30 - 18:00 · Thứ 2 - Thứ 7
- 0000 000 000
- [email protected]